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互联网灰产:警惕!灰产套路
发布时间:2020-07-23     作者:   来源:重庆扬华律师事务所   分享到:

中国互联网行业有一定的特殊性:由国情决定了用户需求的多样性,而主流的互联网产品却很难满足所有的用户心理诉求。最近几年互联网高速发展带来的红利,技术成本的不断降低,都催生了中国互联网的黑灰产业链。 

一、色流诈骗

有的互联网公司会制作一些网站或者APP,通过跳出一些衣着暴露的诱惑图片,诱惑用户点击,打开后就是一段几十秒的诱惑视频,当用户想继续观看的时候,就需要充值付费,初级中级高级会员不等,当你充个初级进去发现还是几十秒视频,再充个中级,还是几十秒,这个时候人已经不受自己大脑控制了,非要看看高级会员里有什么内容,结果高级会员充了,还是刚才那个几十秒视频。

还有如抠脚大汉 扮萌妹猎财类似的案件层出不穷,从账号买卖至利用语音包伪装成女性去骗取红包、钱财,“色流撸包”已经成为了一个比较成熟的黑产。通常,该黑产从业者会购买陌陌、探探等社交软件账号,利用假的照片伪装成女性,实现引流,然后通过女生聊天语音包获得对方信任,最后通过索要红包、钱款等方式实现变现。此类行为通常涉嫌诈骗罪。 

二、套路贷款

“套路贷”假借民间借贷之名,通过“虚增债务”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼”等手段,达到非法占有他人财产的目的。由于“套路贷”隐蔽性强,且利用公权力“扫尾”,被害人很容易上当。高利贷不是套路贷,职业放款人也不是套路贷,也不是非法经营,属于民事纠纷和无照从事放贷的行政违法行为,不是犯罪。套路贷通常特点无牌照、高利息、短周期、暴力催收。通过阴阳合同、贷转贷、违约金、保证金、中介服务费等来获取高额利润。

套路贷与高利贷从来就不是一回事。套路贷是刑事犯罪,本质是套路,是骗。但是,高利贷,不是犯罪。也就是说,套路贷的本质,是套路,是骗,具体的方法如:

1)制造民间借贷假象。

(2)制造资金走账流水等虚假给付事实。

(3)故意制造违约或者肆意认定违约。

(4)恶意垒高借款金额。

(5)软硬兼施“索债”。

以下人员,如果明知他人实施“套路贷”犯罪,都可能被认定为共犯。

(1)组织发送“贷款”信息、广告,吸引、介绍被害人“借款”的;

(2)提供资金、场所、银行卡、账号、交通工具等帮助的;

(3)出售、提供、帮助获取公民个人信息的;

(4)协助制造走账记录等虚假给付事实的;

(5)协助办理公证的;

(6)协助以虚假事实提起诉讼或者仲裁的;

(7)协助套现、取现、办理动产或不动产过户等,转移犯罪所得及其产生的收益的;

(8)其他符合共同犯罪规定的情形。 

三、劫持流量

流量劫持,是利用各种恶意软件,木马修改浏览器、锁定主页或不停弹出新窗口等方式,强制用户访问某些网站,从而造成用户流量损失的情形。例如你想访问A网站,A网站却被人偷偷做了手脚,实际上打开却进入到了B网站。

浙江大学网络空间安全学院研究员周亚金说,将用户的主页锁定到一些搜索引擎、电商网站,软件和被推广的网站都从中获利,算是一种比较“温和”的做法。如果将主页定向到一些博彩赌博网站、钓鱼页面,进一步获得用户的支付信息,那就是赤裸裸的诈骗和非法牟利。 

四、线上算命

通过互联网免费算命、起名、测风水等为名引导用户在网站填写资料测算,再已吓唬的方式指出用户命里有缺,需要开运符等物品改运。例如:用户算财运,他会通过用户在网页上免费算命留下的信息复制一段说用户财运不佳的结果,需要高人开光的貔貅或者五帝钱,收费取高昂费用以后,某宝买一个几十元的物品给用户快递过来。

前不久曝出一则新闻,一女士一心想发财,算命先生许诺经其算命后,保证其在两年内发一笔大财。该女士遂向算命先生的银行账户分两次存入2万元。可两年未见“效果”,遂将算命先生告上法庭。法院经审理认为,该钱款与被告替原告“算命”有关,但所谓的“算命”行为并非我国法律规定的取得利益的合法理由,故被告取得原告给付的两万元并没有法律依据,应当返还原告。

我国治安管理处罚法对于“利用迷信活动,扰乱社会秩序、损害他人身体健康”和刑法对于“利用迷信奸淫妇女、诈骗财物”等行为均有明确的惩罚性规定。目前利用算命手段敛取钱财的案件主要有两种案由:一是诈骗,二是盗窃。行骗手段虽不高明,但屡屡得逞的原因主要在于被害人存有严重的封建迷信思想,犯罪分子往往利用被害人破财消灾的心理来实施犯罪活动。 

五、刷量

“刷量”是互联网时代流量造假的主要表现形式,但一条明星发布的微博竟被转发过亿,意味着每3个微博用户就有一个转发此条微博,实在令人咋舌。例如:星援App是一款模拟微博客户端,通过破解微博加密算法实现批量转发微博内容的应用软件。该软件在收取用户费用之后,能够对特定用户和博文进行批量转发操作。这种转发刷量行为严重干扰微博正常的舆论生态,也对用户账号安全产生威胁。

非常热门的种草软件小红书饱受大家好评,但却被爆出种草的笔记并非来自真实用户的亲身体验,而是由专业写手按照商家需求“编造”的。小红书的灰色产业链包括代写代发、刷量、提升搜索排名等。各类服务中最便宜的是点赞、收藏、转发和买粉丝,均为10元100个的优惠价,算下来不过1毛钱一个。

根据《互联网广告管理暂行办法》第三条的规定,名为分享,实为推广软文的信息可以认定为互联网广告。委托发布广告的商家是广告主,发布账号主体是广告经营者及发布者,根据规定都需要对广告真实性负责,同时还应当标注软文的广告身份,使得消费者能够明辨其为广告。违反后者,行政部门可处以10万以下的行政处罚。任何虚假的数据,对真正尊重游戏规则以及用心去做电商从业者来说都是一种极大的伤害,电商卖家应凭借优质的商品服务增强自身核心竞争力。 

六、第三方支付

第三方线上支付丰富了人们的生活,同时也为上列互联网灰产提供了温床。不少专做聚合支付的公司通过“特殊”渠道获取线上支付通道,封装下方给互联网灰色产品,让此类产品获得支付通道,完成交易闭环。这类聚合支付公司就成为了互联网灰色产品的帮凶。

迅付信息科技有限公司成立于2000年7月,是中国一家第三方支付企业,公司在2011年获颁中国人民银行首批《支付业务许可证》。公司可支持国际主流信用卡及所有国内主流银行的在线支付,为全球商户及用户提供支付体验。公开信息显 示,迅付信息曾多次违规被重罚。

2016年10月14日,迅付信息科技有限公司福州分公司未按照《非金融机构支付服务管理办法》规定履行反洗钱义务,被人行福州支行处人民币22万元罚款,并对1名相关责任人员处人民币1.5万元罚款。2017年8月,迅付信息科技有限公司因其违反支付业务规定,被人民银行上海分行没收违法所得人民币285696.89元,并处以罚款人民币150万元,共计人民币1785696.89元。2018年8月,迅付信息科技有限公司因违反《中华人民共和国反洗钱法》,以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定,被人民银行上海分行罚款人民币170万元。2019年7月迅付信息科技有限公司违法支付业务规定被中国人民银行上海分行行政处罚,给予警告,没收违法所得9,686,811.16元(968万),并处罚款49,707,245.21元(4970万),合计罚没金额59,394,056.37元(5939万)。对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。

在这样的背景下,第三方支付将面临更多的考验。一些依靠利息生存的机构可能被淘汰,而另一些创新业务机构可能会发展壮大。

可以说另辟蹊径的灰产者是敢于吃各种螃蟹的人,但在互联网的大环境下,总会有一些见不得光的阴暗死角,总有些人想要投机取巧,黑灰产不断萌芽,滋长,助长了黑灰产业嚣张气焰。最高人民检察院公诉厅副厅长张相军此前表示,要重视和正视互联网安全与犯罪问题,不断规制网络行为,坚决遏制网络犯罪,凝聚各方面力量,参与网络治理,特别是对网络黑产形成共治的合力。一方面,各大企业在应对黑灰产时,要不断的积累经验,作弊与反作弊的斗争永不停歇;另一方面,作为消费者,我们应该正视每一个企业平台所作出的努力,捷径也许是另一个陷阱。

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